Den svenska spelmarknaden bedöms fortsatt utgöra en högrisksektor för penningtvätt. Det framgår av den nya nationella riskbedömningen för 2024/2025 som tagits fram av Samordningsfunktionen mot penningtvätt och finansiering av terrorism, där Spelinspektionen ingår tillsammans med flera andra myndigheter. Rapporten pekar samtidigt på att både hotnivån och sårbarheterna inom sektorn fortfarande är betydande.
Enligt rapporten har den organiserade brottsligheten blivit allt mer integrerad i den legala ekonomin, vilket ökar risken för att speltjänster används för att omsätta eller dölja brottsvinster. Den svenska spelmarknaden omsatte närmare 27,8 miljarder kronor under den undersökta perioden och omfattar närmare 6 miljoner spelare.
Misstankerapporter från spelbolag har fyrdubblats
Rapporten visar att antalet misstankerapporter från speltjänstverksamheter till Finanspolisen har ökat kraftigt under de senaste åren. Under 2020 registrerades 907 rapporter, medan motsvarande siffra för 2024 uppgick till 3 715.
Myndigheterna konstaterar att rapporterna innehåller flera olika typer av misstänkta upplägg kopplade till speltransaktioner. Vanliga indikatorer är bland annat spelare med låga deklarerade inkomster som gör stora insättningar, kunder med kriminell historik samt personer som inte kan förklara ursprunget till sina pengar vid fördjupade kontroller.
Pokerupplägg, slusskonton och matchfixning pekas ut
I rapporten beskrivs flera kända tillvägagångssätt som kan användas för att tvätta pengar genom spelmarknaden.
Ett exempel är så kallad ”chip dumping” i onlinepoker, där spelare medvetet förlorar marker till en annan spelare för att flytta pengar mellan konton. När mottagaren sedan tar ut pengarna kan de framstå som legitima spelvinster.
Rapporten beskriver även hur spelkonton kan användas som rena slusskonton. Pengar förs då in på ett spelkonto utan att användas för spel och flyttas senare vidare till ett bankkonto för att dölja pengarnas ursprung.
Även matchfixning lyfts fram som en risk. Genom att påverka resultatet i en match kan kriminella aktörer både tvätta pengar och samtidigt generera ytterligare vinster genom vadhållning.
Olicensierade aktörer fortsatt utmaning
Rapporten pekar också på att en betydande del av spelandet fortfarande sker utanför det svenska licenssystemet. Spelinspektionen uppskattar kanaliseringsgraden till 85 procent under 2024, vilket innebär att en del av spelandet sker hos aktörer utan svensk licens.
Eftersom Spelinspektionen saknar tillsynsansvar över dessa bolag bedöms det skapa ytterligare risker för både konsumentskydd och arbetet mot penningtvätt. Myndigheten beskriver situationen som problematisk då vissa casinon utan licens kan undvika de krav på kundkännedom och rapportering som gäller för licensierade spelbolag.
Spårbarheten bedöms fortfarande som bristfällig
Trots att många speloperatörer använder avancerade övervakningssystem anser myndigheterna att det fortfarande finns betydande sårbarheter. Bland annat lyfts svårigheten att följa transaktionskedjor när pengar flyttas mellan banker, betalningsinstitut och spelkonton. Rapporten pekar även på risker kopplade till lånade eller kapade identiteter som används för att öppna spelkonton.
Den samlade slutsatsen är att hotet för penningtvätt inom den svenska spelmarknaden fortsatt är högt, samtidigt som sektorns sårbarheter bedöms vara betydande.
